Economía 101, o El desastre económico que se nos aproxima
A mí nunca me interesó el tema de la economía hasta recientemente. Encontraba los términos y vocabulario de esta disciplina algo confusos y demasiado de abstractos. Sin embargo, durante este año me he dedicado a aprender algo sobre la economía, particularmente, desde el punto de vista práctico, tratando de hacer buenas inversiones con mi dinero, ya que todas mis deudas (con excepción de la hipoteca) ya están pagas. Estudiando economía desde el punto de vista laico he aprendido par de cosas interesantes. Las teorías conspiratorias contemporáneas a veces no tienen fundamento y parecen ser fantásticas. Las teorías de economía, sin embargo, están fundamentadas sólidamente en experiencias previas. Si algo podemos aprender de la historia de la economía en los asuntos humanos, es que la historia se repite todo el tiempo, y que los mismos errores de antaño están siendo cometidos ahora. Señoras y señores, niños y niñas, monjes y monjas, estamos al punto del colapso económico y a nuestros líderes le importa un carajo hacia donde nos encaminamos. He aquí un par de puntos, servicio público y gratis por parte del staff del Monasterio.
- El oro y la plata han sido el método de intercambio por excelencia desde la cuna de la civilización. El oro ha estado siendo usado desde hace 5,000 años como forma escencial de canjeo. Prácticamente, todo el oro que ha sido minado desde el origen de la humanidad está siendo utilizado hoy en día. Una pieza de oro en tu mano te conecta directamente a algún mercader en las orillas del Tigris o del Eufrates hace par de milenios atrás.
- El desarrollo de la usuria y del crédito, algo que se ha observado desde los tiempos de Atenas, ha sido la práctica más destructiva en la historia de los asuntos humanos. El desarrollo de la usuria y de los intereses ha sido la casa por la cual la moneda "fiat" ha aparecido, o la moneda que no es oro ni plata. El uso de monedas de cobre, de níquel, de hierro, de bronce, y más recientemente, notas de papel, han sido esquemas complicados de los dueños de los metales preciosos, los banqueros, y los líderes gubernamentales para extender el poder de canjeo del oro y de la plata. Desafortunadamente, cada vez que algún gobierno entra en crisis y decide usar substitutos del oro y la plata para hacer intercambios de bienes, eventualmente ese gobierno cae.
- La moneda fiat, o sea, el substituto del oro y de la plata, es usualmente inventada en los bancos e instituciones económicas para avanzar la economía de sus naciones. En teoría, por cada unidad de moneda fiat que existe en circulación, existe una cantidad igual de oro o de plata en alguna reserva bancaria o gubernamental. Aunque en teoría eso suena adecuado para mantener una economía nacional a flote (esto evita que el oro y la plata salgan del país a otras naciones) el problema principal es que a veces los gobiernos crean más moneda fiat que su correspondiente equivalencia en oro y plata, supuestamente para mejorar la economía local. Desafortunadamente, crear dinero de la nada, como lo es la creación de la moneda fiat sin respaldo real de metales preciosos, hace que la moneda se devalúe, y que el precio de los bienes suban. A este fenómeno le llamamos inflación. En los Estados Unidos hoy en día, por causa de la inflación creada por la manufactura de moneda fiat sin back up de oro, el precio de las cosas ha subido estrepitosamente. Por ejemplo, durante la corriente administración de Bush, el cual ha seguido la política bancaria del Federal Reserve (institución privada y no gubernamental) el precio de la gasolina ha aumentado a un 200% (de $1.66 en el año 2000, a casi $3.50 luego del desastre del huracán Katrina). Este aumento está basado en la devaluación del dólar por causa de una inflación creada por la manufactura de monedas de papel.
- Uno de los mejores ejemplos sobre la caída de la economía en naciones contemporáneas sucedió en Alemania luego de la primera guerra mundial. Entonces, el gobierno, buscando formas de estimular la economía, comenzó a crear moneda fiat de papel en grandes cantidades. Por un tiempo esto estimuló la economía local, creando empleos en una nación arrazada por la guerra. El problema mayor sucedió cuando la moneda perdió valor en el mercado internacional, y por causa de ello, el gobierno de Alemania se vió incapacitado a comprar o vender bienes extranjeros (importar y exportar), pues su moneda no valía dos carajos en el ámbito mundial. El gobierno alemán de repente se encontró creando vastas cantidades de billetes de papel, los cuales tenían poco valor intrínsico. Durante los peores momentos de tal crisis, la cual sucedió a finales de la década de los 1920′s, a los obreros le estaban pagando tres veces al día, y sus esposas venían a buscar los cheques para tratar de canjearlos por bienes necesarios. Llegó un momento en que una libra de pan costaba 200,000 marcos, y todos los ahorros de una familia no podían ni comprar un sello de correo. Esta situación política y económica fue el preámbulo a la subida del partido nacionalista y de Hitler.
- Hoy en día el dólar es el estándar mundial. Es la moneda que se utiliza como el estándar de canjeo a través de todas las naciones del mundo. Aunque en estos momentos el Euro tiene más valor que el dólar, todavía el Euro no ha logrado alcanzar la fama y la confianza que el dólar ha logrado alcanzar en el ámbito mundial. Sin embargo, el problema mayor del dólar en estos momentos es que no tiene ningún tipo de respaldo real en denominaciones de metales preciosos. O sea, que la cantidad de dólares circulando en estos momentos a través del mundo no es igual a la cantidad de oro y plata que existen en las reservas federales. En estos momentos, gracias a la sabiduría de la administración de Bush, el pueblo norteamericano se encuentra en un déficit de 8.3 trillones de dólares (y seguimos subiendo al margen de par de billones diarios). El problema principal es que en vez de tratar de recuperar la deuda por medio de imposcición de impuestos, o de creación de una economía de producción local para el mercado mundial (por ejemplo, haciendo carros, como se hacían antes de la NAFTA), el gobierno americano ahora se ha dedicado a imprimir dinero de la nada.
- La creación de este dinero fiat en los Estados Unidos ha tenido severas consecuencias. Lo más importante que ha sucedido a nivel local es que ha surgido una inflación terrible, en donde lo que ganamos casi no da para comprar lo que nos hace falta. A nivel mundial hemos creado una economía internacional que depende de una economía frágil y repleta de faltas. A diferencia de la Alemania de los 1920′s, la cual era una nación relativamente aislada económicamente, la economía de los Estados Unidos está impuesta en la gran mayoría de las naciones contemporáneas. A lo mejor es por eso que el dólar ha sobrevivido todo este tiempo, pues tiene buen respaldo internacional. Sin embargo, es ese respaldo lo que probablemente sea el talón de Aquiles de la economía mundial una vez el dólar decida caer.
- Nuestra buena fotuna no va a durar para siempre. A lo mejor otro evento catastrófico estilo 911, a lo mejor la continua y gradual devaluación de la moneda a nivel internacional va a ser lo que va a traer el dólar al suelo. Los errores en la historia de los asuntos humanos siempre se repiten, y nosotros no estamos absueltos de la calamidad económica que se aproxima. Esto no es una teoría conspiratoria, señoras y señores, estos son datos sólidos disponibles a todo aquel que sepa leer, y tenga la curiosidad de aprender el estado actual de nuestra economía. No es cuestión sobre si es posible que caiga la economía, sino cuestión de cuando caiga.
¿Cual es mi consejo? Además de prepararse mental y espiritualmente para los tiempos difíciles que se aproximan, no está nada mal prepararse físicamente, o como diría otten, crear un plan de contingencia. Comida, agua, fuentes de energía, armas de fuego, nada de eso vendría mal. Sin embargo, el tema por lo cual me ha interesado esto de la economía primordialmente, es el de almacenamiento de monedas. Y con esto me refiero al oro y la plata, el estándar de canjeo por excelencia en la historia de la humanidad.
¿Mi recomendación? Saca todo el dinero que tienes puesto en tus ahorros en el banco, e invierte tu dinero en oro y plata actual. Y con lo de actual, con eso me refiero no a certificados de papel o bonds, sino a monedas de oro y de plata actuales en tu posesión personal. Si la economía algún día cayera, tu dinero en el banco se va a perder para siempre. El oro y la plata siempre van a retener su valor intrínsico, y aún mejor, su valor aumentará con el tiempo (así que de todas maneras es una buena inversión). Posesión de oro o plata es una manera real de lograr canjeo de bienes y nunca irá, como dicen los americanos, out of style.
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Hay 19 comentarios »
Comentario por estanislao de mediolao
November 29, 2006 @ 12:11 pm
Queridísimo Frater Adri23an
El problema con comprar lingotes de oro o boullion, como le dicen en inglés, es que si en algún momento ocurriera una crisis económica es muy posible que tus lingotes fueran confiscados por tu gobierno, el cual pagaría una cantidad obscenamente baja por cada onza de oro en tu posesión.
En los Estados Unidos esa ley es explícita. Posesión personal de oro será confiscada por el gobierno, el cual remitirá un pago determinado por sus propios precios arbitrarios, no los precios del mercado internacional. Afortunadamente aquí en donde yo vivo en los Estados Unidos hay leyes que protegen la posesión del oro si este oro es considerado una posesión histórica. Específicamente, el poseer monedas anteriores al año 1933 es considerado como posesión de artefacto histórico de oro, y la ley las protege de la confiscación.
Las monedas de oro históricas todas siguen el estándar de la onza troyana, y cada moneda es una fracción de de esta onza, o sea, una onza, media onza, un cuarto de onza, un quinto de onza, un décimo de onza. El precio de este oro es muy cercano al precio del oro crudo per onza en el mercado internacional, y uno paga un premiun extra, como $20.00 por moneda, por el significado histórico y la artesanía de la moneda. Es una manera interesante de comprar oro, pues uno termina coleccionando historia, e historia preciosa al fin, en valor, y en artesanía.
Comentario por Adri23an
November 30, 2006 @ 7:26 am
Estimadísimo Frater Estanislao:
Compruebo que has chequeado de lleno los aspectos legales del tema, lo que me alegra sobremanera.
Estoy por recopilar info sobre posesión de metales preciosos y legislaciones de los diferentes paises donde vivimos…
Saludos fraterosos,
Adri23an
Comentario por Gregorius
December 19, 2006 @ 11:48 am
Hermanas y Hermanos, un par de noticias que dan la razón a Estanislao, cosa que nadie medianamente informado poner en duda:
-Irán planea renunciar al dólar y adoptar el euro en la venta de crudo en 2007.
http://es.news.yahoo.com/18122006/4/iran-iran-planea-renunciar-dolar-adoptar-euro-venta-crudo-2007.html
-Banco central chino ve riesgo para dólar debido a desequilibrios.
http://lta.today.reuters.com/news/newsArticle.aspx?type=businessNews&storyID=2006-12-07T111137Z_01_N07165492_RTRIDST_0_NEGOCIOS-ECONOMIA-CHINA-DOLAR-SOL.XML
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December 21, 2006 @ 10:28 am
[...] Afortunadamente, Urano estará a punto de salir de Piscis en algún momento entre el año 2009 y el 2011. Los ciclos planetarios de Urano duran 84 años, y la última vez que Urano hizo esa misma jugada fue al final de la década de los 1920’s, al principio de la Gran Depresión. El resultado natural del descojone económico de aquel entonces, el cual interesantemente, se repite ahora mismo en nuestros tiempos modernos (lee mi artículo sobre la moneda fiat y el oro). Al final de la trayectoria de Urano por Piscis la gente va a estar viviendo la vida en exceso sin importar las consecuencias económicas que se aproximan (tal y como sucedió en los 1920’s). Una vez Urano entre en Aries la verdad inevitable saldrá por fin a flote y un gran segmento de la población se va a levantar al no poder tener otra alternativa. [...]
Comentario por Alfredo
December 26, 2006 @ 12:24 pm
La moneda FIAT no tiene ningún respaldo con oro, hace ya muchos años que no tiene nada que ver con el oro ni la plata.
El valor de la moneda está relacionada con la oferta y la demanda, como cualquier otro bien de mercado. En el caso de la moneda, está especialmente afectada por los tipos de interés y la cantidad en circulación.
Es una pena escribir un artículo tan largo que falla estrepitósamente desde la primera frase por desconocer el funcionamiento básico de la moneda FIAT…
Trackback por Anonymous
January 13, 2007 @ 3:49 am
Economía 101, o El desastre económico que se nos aproxima…
Este art♂culo es un compendio cortísimo sobre a donde se dirige la economía americana, y con ella, la economía mundial….
Comentario por Duche
January 13, 2007 @ 8:52 pm
El “gold standard” está passé. Aunque hay quien abogue por su vuelta, falló estrepitosamente en 1971 con la suspensión de la convertibilidad por parte de EE.UU. y subsecuente colapso del sistema financiero adoptado en Bretton Woods. Actualmente la mayoría de las monedas más importantes flotan en bandas o rangos definidos (managed float) sujetos a las fuerzas de oferta y demanda.
Como correctamente menciona Alfredo, es mucho más eficiente manejar la economía en base a la manipulación de la base monetaria (oferta de dinero) y de las tasas de interés, que es precisamente lo que hace el Fed en EE.UU., que mantener la moneda pegada a un valor respaldado en oro…
Comentario por Duche
January 13, 2007 @ 11:18 pm
PD. La moneda fiat es moneda cuyo valor para curso legal está basado en la sanción de un gobierno, pero existe moneda que no es ni oro ni plata y tampoco es moneda fiat. ;) Es un tema interesante. Ya que te gusta, quizá quieras buscar sobre “credit currency” y como los bancos agregan a la base monetaria.
Comentario por Estanislao de Mediolao
January 14, 2007 @ 10:15 pm
Duche, por favor edúcame. No soy economista. Soy esposo y padre de familia primero, médico segundo, mago tercero, y lo demás (incluyendo economista) cuarto.
Yo estoy invirtiendo mi dinero extra en monedas de oro y de plata por ahora, para mi futuro potencial, y para mi retiro. ¿Por qué dices que el oro es un passé? El oro ha sido la forma de canjeo más antigua desde nuestros tiempos históricos (+/- 5 mil años). ¿Qué la hace diferente ahora? ¿Qué nos hace diferente ahora, los ciudadanos del siglo XXI?
Puedes entrar al foro a discutir si te interesa la cuestión de la magia (y obviamente, de la economía, que es mi más reciente interés)……
Comentario por Tito Tuerca
July 30, 2007 @ 3:50 pm
Saludos. Muy interesante el escrito, pero a la hora de la verdad, yo creo que en vez de oro, la gente va a canjear por agua, comida, ropa, shelter, etc. Cosas que se puedan usar.
El trueque siempre fue por cosas que eran practicas y el oro solo sirve para ciertas cosas que no necesariamente son necesarias como joyas, utensilios, adornos, y dinero.
La foto que posteaste de la alemana que prefirio quemar el dinero(marks) que comprar leña con el mismo, asi mismo pasaria con el oro si a la hora de la verdad la gente necesita comida o calefaccion.
Pero es muy interesante pensar sobre estas cosas.
Comentario por Estanislao de Mediolao
July 30, 2007 @ 11:56 pm
¡Tito!
Long time no see!
Me alegro que te estés dando la vuelta por ahí….
Con respecto al oro, pues ese metal precioso ha estado dando bandazos por ahí por más de 5 mil años, siendo el sistema de trueque más viejo y más efectivo de la civilización. Si uno no tiene con qué intercambiar para obtener bienes necesarios para subsistencia, ya sea agua, comida o talento, pues el oro es un facsímil adecuado, respaldado por 5 mil años de civilización, un dato que no se puede ignorar. Si algún día la economía de este país se cae, lo cual es algo que está destinado a suceder ( si es que la historia se repite, por supuesto), entonces el oro (y la plata) son buenas maneras de comenzar una economía local. El dolar norteamericano , aún hoy en día en el siglo XXI, se rige por las turbulencias del mercado de metales preciosos, particularmente el oro.
Mi recomendación, no pongas dinero en el banco, y en vez, invierte tu dinero en oro, en monedas que tú puedas sujetar en la palma de tu mano y guardar en tu hogar……
Saludos and may the force be with you…..
;)
Comentario por cato12
September 3, 2007 @ 12:21 pm
Buenos tiemposy larga vida a todos.
Tu ensayo es bastante valido,teniendo todo el peso de la historia como soporte demostrable.
Los comentarios sobre el comportamiento de la moneda fiat, nos proporcionan la otra verdad en esta historia. pero ambas se olvidaron de algo: La capacidad del hombre para SOBREVIVIR.
Es innevitable el desplome economico del imperio, la zona nucleo sera la que enfrente los momentos mas dramaticos, espealmente en los sitios con mayor densidad poblacional. Esto lo atribuyo a la extrema dependencia a los recursos creados por la misma civilizacion, los que le dieron sofisticacion y comodidad; apartandonos totalmente del conocimiento basico, en todos los renglones.
De que nos puede sevir el oro,la plata; si no existen bienes para el treque?.
Las zonas perifericas, resentiran la sacudida,pero se renpondran rapidamente, por ser los productores tradicionales de alimentos, y concervar en sus tradiciones y sus estruturas sociales la memoria de los principios universales de la comun union entre hobre y tierra.
Por lo tanto creo que debemos encausar nuestros esfuerzos, no tanto en hacernos de bienes, sino mas bien, en reeducar a los individuos en el desarrolo de sus propias habilidades, pronatura,generando artesanos .
Comentario por Estanislao de Mediolao
September 23, 2007 @ 5:36 am
En las tres primeras semanas de este agosto pasado la Reserva Federal del gobierno americano le dió una inyección a la economía de este país de 120 billones (millones de millones) de dólares para poder mantener los bancos abiertos. Lo mismo sucedió esta semana pasada en Gran Bretaña, en donde el pánico se apoderó de los clientes de los bancos en Londres, los cuales se abalanzaron en masa a sacar dinero de sus cuentas (el Banco de Inglaterra ha tenido que inyectar 10 billones de libras esterlinas para poder salvar un banco en particular, el Northern Rock).
Interesantemente, este dinero que ha sido puesto en circulación en ambos países es moneda fiat, sin valor en oro o plata para respaldarlo, y la cual es moneda en papel que ha sido creada de la nada. El problema con inundar la economía con moneda imprimida en papel sin valor alguno es que tarde o temprano esa moneda pierde su valor. O sea, que hay que usar más moneda para comprar la misma cantidad de bienes, ya sea comida, gasolina, energía, etc. A este concepto se le llama inflación.
Para que tengan una idea de lo que ha sucedido recientemente desde que estos gobiernos inyectaron dentro de la circulación monetaria dinero que surgió de la nada, esta semana pasada el barril de petróleo subió a $80.00 por unidad, y el oro subió a $735.00 por onza, ambos nuevos records en precios (la última vez que el oro estuvo en esa posición fue durante la década de los ochentas). Para que tengan una idea de lo caro que se ha puesto el petróleo, hace tres años atrás un barril sálo costaba $35.00 por unidad.
La economía mundial está a punto de estrellarse. Un market crash peor que lo que ocurrió en la década de los 30′s aquí en los Estados Unidos, pero con repercusiones mundiales. Mi teoría es que el gobierno o aquellos que están en el poder no van a esperar a que la economía se caiga por sí sola, sino que es posible que un suceso político, a lo 911, sea precipitado a propósito. Así la culpa de la causa de la nueva Gran Depresión será achacada a otros (i.e., “terroristas”, musulmanes, etc.) que a lo mejor no son responsables de tal mierdero creado por los banqueros mundiales y sus marionetas en los gobiernos.
Hace dos semanas atrás, un avión de la fuerza aérea norteamericana estuvo volando por horas sobre el continete repleto hasta las tetas de armas nucleares, supuestamente y que por “error”, pero que ha sido algo que a mí me a subido la paranoia. ¿Será posible que el próximo 911 se esté cocinando en estos momentos para desestabilizar la economía mundial por completo?
Seguiremos informando…..
Comentario por Oscar
December 9, 2008 @ 11:08 pm
Quiero comentar que en México en el año 2003 salió un libro del autor Hugo Salinas Price llamdo “La plata y la zozobra del papel moneda”……….. coincide con lo que dice en su artículo. Cuando lo leí por primera vez me pareció algo alarmista y pensé que si el dinero fiat se colapsaba iba a ser de manera paulatina ……. pero en éste 2008 sonó la alarma que ha escandalizado al mundo entero: Estados Unidos no tiene dinero para salvar a sus bancos y su industria y solo se dedica a imprimirlo. Mi preocupación ahora no es sólo la crisis, sino …. qué va a hacer Estados Unidos si, como es de esperarse, no quiere renunciar a su papel de “potencia” en el mundo? Su dinero ya no va a valer nada, pero y su presencia militar? la usará para imponer su devaluada moneda?
Comentario por Tyler Durden
April 11, 2010 @ 4:05 pm
hola estanislao
interesante articulo
sin embargo la U.S. Federal Reserve Bank, es una institucion privada, no es federal, no tiene reservas porque ellos crean el dinero y no es un banco. Fue creada por los hombres mas ricos del mundo
sobre la compra de oro y plata estos se ajustan a la inflación por eso cuando ves el aumento en dolares durante 10 años de esos metales, el dinero tenia asociado el factor de la inlfacion.
La inversion de oro, plata y platino sin duda tiene un margen de ganancia a muy largo plazo.
unos links de info, recomiendo el libro de robert kiyosaki: “padre rico padre pobre.”
http://www.trabajo.com.mx/donde_invertir_mi_dinero.htm
http://www.economia.com.mx/bolsa.htm
ver zietgeist que explica como funciona la economía, y zeitgesit 2 sigue con los efectos financieros
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Comentario por angelica
November 28, 2006 @ 7:31 pm
Buen argumento pero muy complejo